عملية الموافقة المسبقة للحصول على التأشيرة الذهبية لبلغاريا
يتطلب برنامج التأشيرة الذهبية الجديد لبلغاريا إجراء العناية الواجبة قبل إجراء أي استثمار، على عكس برنامج الجنسية البلغارية عن طريق الاستثمار الذي تم إلغاؤه سابقاً. وهذا يضمن الشفافية ويقلل بشكل كبير من مخاطر خيبة الأمل.
في حال عدم استيفاء مقدم الطلب لمتطلبات البرنامج، سيتم اتخاذ قرار بشأنه قبل القيام باستثمار وجهد كبير. لذلك، لا ينبغي البدء في أي استثمارات قبل الحصول على موافقة رسمية من وكالة الاستثمار.
أي استثمارات تتم قبل الموافقة المسبقة تحمل مخاطر الإبطال، مما يتطلب من مقدم الطلب إعادة عملية الاستثمار على نفقته الخاصة.
المستندات المطلوبة للموافقة المسبقة لدى وكالة الاستثمار
للمضي قدماً في عملية الموافقة المسبقة، يجب على المتقدمين تقديم ما يلي:
1️⃣ نسخة من وثيقة الهوية
- يجب أن تكون وثيقة الهوية صالحة لمدة ستة أشهر على الأقل.
2️⃣خطاب مرجعي من البنك
- يجب تقديم خطاب مرجعي مصرفي من حساب باسم المستثمر، يُظهر رصيدًا لا يقل عن 512,000 يورو باليورو، وهو ما يتوافق مع الحد الأدنى للاستثمار المطلوب للصندوق.
- يُرجى ملاحظة أنه يجب أن يتم الاستثمار من نفس الحساب المصرفي الذي تم تقديمه والتحقق منه خلال مرحلة الموافقة المسبقة.
- يجب أن يكون البنك موجودًا في بلد متوافق تمامًا مع معايير مجموعة العمل المالي (FATF). ويمكنك التحقق من الامتثال بالرجوع إلى القوائم الرسمية “السوداء والرمادية” لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية.
- يجب أن يكون الخطاب المرجعي المصرفي مصدقًا بشكل صحيح وفقًا للوائح المعمول بها.
3️⃣مصدر الدخل
لا توجد قيود على مصدر الأموال، شريطة الحصول عليها بشكل قانوني ومدعومة بالوثائق المناسبة. يجب تقديم جميع المستندات في شكل نسخة ورقية أصلية ومصدقة حسب الأصول. تشمل المصادر المقبولة (على سبيل المثال لا الحصر):
- توزيعات الأرباح – بيان مالي للسنة المالية التي تم فيها توزيع الأرباح.
- الميراث – شهادة تثبت الوضع القانوني لمقدم الطلب كوريث.
- بيع الممتلكات – اتفاقية بيع عقار موثقة أو معتمدة من كاتب العدل أو موثقة من كاتب العدل.
- الدخل الوظيفي – عقد العمل و/أو كشوف المرتبات الحديثة.
- الاستثمارات – كشف حساب وساطة يوضح طبيعة الاستثمار وقيمته (على سبيل المثال، العملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة ومؤشرات الأسهم).
- مصادر مشروعة أخرى – أي مصدر آخر يمكن التحقق منه وقانوني للأموال.
يمكن الجمع بين مصادر دخل متعددة لتلبية الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار البالغ 512,000 يورو.
4️⃣إقرار الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML)
- إقرار معياري أعده فريقنا بناءً على خلفيتك المهنية والتجارية.
- يجب أن يكون هذا الإقرار معتمداً.
5️⃣إعلان حالة الشخص المعرض سياسياً (PEP)
- إقرار أساسي يؤكد ما إذا كان مقدم الطلب شخصًا مكشوفًا سياسيًا (PEP).
- يمتد هذا حتى الأقارب من الدرجة الثانية فقط.
- مثال: إذا كان عمك رئيسًا أو رئيسًا للوزراء، فأنت لا تزال مؤهلاً للتقديم.
6️⃣التوظيف، والأعمال التجارية، والخلفية الاستثمارية والسيرة الذاتية
-
لست مطالباً بتقديم وثائق لجميع القطاعات المذكورة أعلاه. وبدلاً من ذلك، يمكنك التركيز على أبرز إنجازاتك وأي معلومات تبرز نقاط قوتك وتدعم طلبك بشكل إيجابي.
7️⃣شهادة السجل الجنائي (لا توجد شهادة إدانة جنائية)
- يجب أن تكون الوثيقة صادرة من كليهما:
- بلدك الأم
- بلد إقامتك الدائمة (إذا كان مختلفاً)
- يجب أن تكون صالحة لمدة ثلاثة أشهر على الأقل وقت تقديمها وأن تكون مصدقة في البلد المُصدر لها.
لا يُطلب منك تقديم شهادة السجل الجنائي من بلد إقامتك الدائمة إلا إذا كنت تنوي التقدم بطلب للحصول على تأشيرة D من ذلك البلد.
ستكون هذه الشهادة مطلوبة أيضًا في وقت لاحق لطلب التأشيرة D والإقامة الدائمة. من الناحية المثالية، يجب أن تكون الشهادة صالحة لمدة ستة أشهر على الأقل، مما يسمح بالتقدم السلس خلال جميع مراحل عملية تقديم الطلب.
8️⃣التوكيلالرسمي (التوكيل الرسمي) – تتطلب العملية التصديق على التوكيل الرسمي، والذي يمنح فريقنا تفويضاً لمساعدتك في مرحلة الموافقة المسبقة. لا يلزم التواجد الفعلي في بلغاريا، وتتم العملية بأكملها عن بُعد نيابةً عنك.
أهلية المتقدمين الذين لديهم إدانات سابقة
يمكن أن يظل برنامج التأشيرة الذهبية البلغارية متاحًا للأفراد الذين تمت إدانتهم سابقًا إذا تم محو سجلهم الجنائي من خلال عملية إعادة التأهيل القانوني.
محو الإدانة (إعادة التأهيل):
إذا كنت قد أُدينت سابقًا في بلدك الأصلي وقضيت عقوبتك، فقد يكون هناك خيار لمحو الإدانة والحصول على سجل جنائي نظيف، بغض النظر عن تاريخك القانوني السابق. يُشار إلى هذه العملية عادةً باسم محو الإدانة أو إعادة التأهيل.
عند انتهاء مدة العقوبة، يهدف رد الاعتبار إلى إزالة كل من العواقب القانونية والوصمة الاجتماعية المرتبطة بالإدانة الجنائية. ويعني ذلك عملياً إزالة الإدانة من السجلات الجنائية الرسمية ولن تظهر في شهادة السجل الجنائي.
يُرجى استشارة مستشار قانوني في بلدك لتحديد ما إذا كانت هذه العملية متاحة وقابلة للتطبيق في حالتك الخاصة.
تكاليف الموافقة المسبقة
سيساعدك فريقنا في مرحلة الموافقة المسبقة دون أي تكلفة إضافية إذا اخترت الاستثمار في صندوق تديره شركة بلغاريا لإدارة الصناديق.
- أنت مطالب فقط بإيداع وديعة غير قابلة للاسترداد بقيمة 2,500 يورو كالتزام.
- إذا قررت الاستثمار مع شركة أخرى لإدارة الصناديق، فسوف نفرض عليك رسوم الخدمة القياسية الخاصة بنا، مع خصم مبلغ 2,500 يورو من إجمالي التكلفة.
- إذا استمريت مع شركة بلغاريا لإدارة الصناديق، سيتم تخفيض رسوم إدارة الصندوق للسنة الأولى لتعويض إيداع 2,500 يورو.
إذا كانت لديك أي أسئلة حول عملية الموافقة المسبقة على تأشيرة بلغاريا الذهبية أو متطلبات الأهلية أو كنت بحاجة إلى المساعدة في المستندات اللازمة، فلا تتردد في الاتصال بنا! 🚀
